“金融邪教“套路大起底:骗钱!洗脑!精神控制!(附骗子名单,要转发父母)
2017/8/1 17:08:58 大猫财经

    

     前几天,猫哥被一条新闻震惊到了——《“善心汇”涉嫌特大传销案 涉及会员230余万名》。

     230万人!涉案金额几十亿!真是刷新了猫哥的认知。

     最近国家反复强调要防范“金融风险”,现在还需要提防另一种风险,那就是金融传销骗局,甚至可以说是“金融邪教”,比如最近被查处的“善心汇”、IGOFX等。金融传销的本质,其实就是庞氏骗局。

     比庞氏骗局更高级的是,这帮骗子都进化出组织严密的“邪教”了,不但骗了群众的钱,还跟一些不明真相的洗脑,不但贡献了家财,“教主”被抓了,他们还被煽动去“救人”。

     究竟骗子们是怎么做到的?

     01

     什么是传销?

     传销跟直销(Direct Selling)是有区别的,根据中国的法律,允许的直销方式是单层次直销,我国对多层次直销这种营销方式实际上是明令禁止的,它和层压式推销就是我们官方定义的”传销“。

     猫哥查阅资料发现,“多层次传销”在美国又叫“老鼠会”。根据美国联邦贸易委员会和华尔街资料显示,“老鼠会”最早成立于1964年,由美国人威廉·派屈克在加州所创办的“假日魔法公司”,在短短的8年间其业绩从第一年的52万美元窜升至1972年的2.5亿美元。

     老鼠会有两个主要的特征”:

     ● 一个是屯货,新加入的人必须购买一批货品,且不能退回,而他们的推荐人就从他们购货款中取得佣金;

     ● 另一个就是猎人头奖金,新加入者必须支付一笔庞大的金钱方能成为营销商,而推荐人就从这笔费用中获得佣金。

     只要是有这两者之一的公司,都足以认定它是“老鼠会”。

     1971年,美国贸易委员会有鉴于“老鼠会”在全美各地流窜发展,并带来许多社会问题,于是率先控告“假日魔法公司”违反联邦贸易委员会会法,“老鼠会”无法在美国立足。

     美国没法发展,那么就去其他国家发展咯,然后传销就开始世界蔓延开来。在中国,20世纪80年代末,日本一家磁性保健床垫(Japan life)偷渡到中国大陆,被认为是传销在中国的开始。

     02

     金融传销何其多

     30多年的发展,传销的名目越来越多,政府打击也越来越严厉,所以,骗子们也“学精”了,手法越来越高明,搞出了“金融传销”。

     这种骗局更厉害,因为:

     相比起保健品,金融“逼格”更高,普通人也更难懂;

     跟钱贴得更紧,天然能激发人的贪欲

     “轻资产”,更方便行骗,来无影去无踪

     与互联网结合,冠上“互联网金融”、“双创”的名义,更具迷惑

     特别是科技的发展,也方便了“拉人头”,随着人人都有微博、微信,通讯更方便,传销拉人头的成本越来越低。以前的传销方式可能需要长途跋涉过去,现在却一个短信或者微信就搞定了,金融传销也越来越有“互联网思维”。

     所以,金融传销有星火燎原之势。据中国反传销联盟会长凌云在接受媒体采访时就表示,“现在,我们每天接到的传销投诉或需要我们介入处理的传销中,70%到80%都是金融传销。”

     而猫哥也看了一些金融传销的案例,不少传销组织就是“蹭热点”,把一些空壳包装成正规金融产品的样子,甚至是一些热门的产品,条件诱人,但是“拉人头”的目的是万变不离其宗。猫哥大概给他们分了几类:

     1

     “虚拟货币”

     比特币、以太坊等虚拟货币的暴涨,刺激了不少人额神经,几年间上万倍甚至百万倍的上涨,也让不少人动起了歪脑筋。于是就有了那么所谓的“虚拟货币骗局”,这些虚拟货币通常有静态收益还有动态收益。

     ● 万福币:

     “万福币”的传销本质通过其“动态奖”机制体现得十分明显。会员要想赚更多钱,则必须发展下线以获得“招商直推奖”、“招商级差奖”等动态奖。“万福币”根据会员发展人员的多少分为1至5星、1至5金、1至5钻的3阶15级。每个级别对应不同的奖金回报,发展了下线就能获得提成,并可层层提成。最低的1星级会员可获得下线会员交纳资金10%的提成,发展会员达到一定数量就可以晋升级别,获得更多提成。5钻级会员可以获得下线会员交纳资金提成的比例高达80%。

     ● 五行币:

     五行币的宣传更加夸张。只要投资5000元购买“五行币”,在一年后就能达到400万的收益,若买的人越多,收益就会越大。而且发行上限为5亿枚,将来会全面替代纸币,参与者经过五轮持续投资,数字货币就可兑现近410万元。

     ● 马克币、贝塔币、暗黑币、克拉币、石油币、华强币、亚欧币、维卡币等都是这种类似的模式。

     2

     “高息复利理财”

     “开心复利网”要求加入者购买至少一份1600元的“理财产品”成为网站会员,而这所谓的“理财产品”就是1600个电子币,激活账户后,会员账户内每天都会得到20个电子币作为收益。

     猫哥粗略的算了一下,这个收益率也有450%。但要想把电子币变现获利则必须拉新人加入,然后把这些“理财产品”转卖给新人,让新人加入网站变成会员。另外还规定,发展新会员越多,获得相应的提成、管理奖励也越高。

     3

     “包装PE、股权”

     其实在传统传销项目中,也有这类的操作,通常打着资本运作的幌子,来拉人头入股。而金融传销包装出来的股权,看起来更为“高大上”,甚至看起来“合法”。

     E玛国际:“E玛国际”鼓吹该公司是一家国际性投资财团,前景诱人并即将上市,一旦上市的话,购买原始股权的人将一夜暴富。为了达到迅速发展下线的目的,E玛国际网站不断宣传会员购买的原始股权只涨不跌,除了可以获得直接升值的静态收益外,还为销售精英设置了价值50万元的奔驰商务车、30万元的宝马轿车和10万元的江淮汽车等各种奖励。

     据报道,天津天凯新盛股权投资基金有限公司以传销手段结合时新的PE(私募股权投资基金)概念,从来自全国20多个省份近9000人手中非法集资10余亿元。

     4

     “金融互助”、“共赢”、“惠民”

     MMM互助金融,号称是一种“让财富流通起来的理财工具”,“不是投资项目,不是虚拟货币,也不是金字塔模式,它仅仅是一个陌生人互相帮助的社区。”MMM金融互助的收益率令人咋舌——30%,会员可以介绍其他投资者入会,每介绍一个都有提成。

     这类平台通常都是以互助、共赢、惠民、慈善等非常动听的名目来进行,但是糅合了前几种手段。

    

     03

     金融传销邪教是怎么建成的?

     如今世道,总有一款骗局让你倾家荡产。

     其实,如果仅仅是金融传销骗局还没什么,可现在的金融传销骗局都进化成“金融传销邪教”了。

     1

     组织

     这类“金融邪教”都有严密的组织,宛如一个金字塔,一层控制一层,有教主、“护法”、“骨干”。

     这个组织体系也是为了分赃方便。

     比如善心汇的“善种子”“善心币”“解冻费”等所有涉案费用,绝大部分由会员直接打款至张天明的多个个人账户,一年下来张天明获利十余亿元,其他骨干成员也都有不同程度的非法所得。

     2

     包装

     以善心汇为例,“教主”张天明自封给自己一系列头衔,本来只是初中肄业的他,对外宣传却不仅是集团董事长,还是“39项专利发明人、微官网科技、慧尚品爱购商城和中国奋青创业盟三家公司的创始人、众筹项目策划运营实践家、无极裂变全民分销系统总设计、广东前海金融科技研究副院长、海南省残疾人基金会总顾问等等。”

     这些头衔都是假的。

     其宣传的项目获得国家支持更是无中生有。

     3

     洗脑

     张天明在给新进的工作人员“洗脑”时,反复地说有理想有抱负,要投入到扶贫中,说既能扶贫又能赚钱。在“善心汇”互助网络上,很多细节都有意跟扶贫慈善挂钩,比如把传销中的层级命名为“特困社区”“贫困社区”等等,还有诸如“功德主”“布施”“善心币”等各种命名。

     以“向善”包装骗局,这样才能笼络和欺骗组织里的人。

     张天明假装响应国家“精准扶贫”政策,投身“普惠金融”等旗号,经常策划一些社会公益类活动,例如开展一些慈善捐款、主动邀请媒体采访等。一方面是为扩大“善心汇”品牌在社会的曝光度和“声誉”,另一方面也是为了自己的“慈善家”形象更深入人心,最终目的都是为了吸引更多的人和资金持续进入,让“盘子”的资金链不至断裂,以获取更多非法利益。

     4

     精神控制

     善心汇最厉害的地方还是“精神控制”,明明组织已经被警方捣毁,但一些本来是“受害者”的上当群众被骗子们一煽动,居然闹事起来了。

     这都“归功”于张天明的洗脑术,他以“扶贫济困”的名目,为其涉嫌犯罪活动披上了“慈善”的光鲜外衣。张天明特别擅长包装,他充分把握了人性中“一心向善”加以利用和蛊惑。

     宣传术:“我们国家既有嗷嗷待哺的贫困人口,也有不知道钱怎么花的富裕阶层,这两个群体非常需要一个有公信力的平台进行勾兑……你说我们现在从事的事业不伟大吗?”从2016年年初直至被抓获,张天明于每周一至周五(节假日除外)晚8点30分,都会通过微信群面向所有“会员”进行“宣教”,在此过程中他会借用“人类命运共同体”“民族大业”等名目,向“会员”一遍遍宣扬自己正带领大家从事着“慈善互助”“扶贫济困”等“伟大事业”,分享其“修身养性”“求真向善”等心得体悟,

     张天明将经济诱惑、慈善目的和精神蛊惑相结合,不少“会员”在微信群里都称呼张天明为“张天师”,俨然一幅“经济邪教”的图景。

     这也是张天明被捕后,一些不明真相的群众还在上当的原因。

     04

     防范金融传销邪教

     目前关于传销的认定方面,相关的法律仅有2005年颁布的《直销管理条例》和《禁止传销条例》,而金融传销现在越来越具有虚拟性、跨地域性、隐蔽性和更具欺骗性,就比如说“金融互助”这种典型的金融传销,变了一种形式,根据法律就很难认定,使得他们在短时间内能够长期存在甚至能够活跃发展。

     中国反传销联盟会长凌云就表示,目前的多层次传销认定标准是,要达到3个层级,要达到30人——现在看来这是一个非常可笑的认定标准,因为现在互联网下的金融传销可能根本不用去拉人头,更不用做到3个层级或更多的层级,也不用拉下线,只是通过微信圈或其他网络途径吸引或拉人把钱投进来而已。

     在经历了资产荒之后,金融市场在逐渐的发展开来,金融产品也越来越多,但发展的同时,泥沙俱下,缺乏金融常识的投资者很难分辨产品的好坏正规与否。比如e租宝,在其出事之前,广告铺天盖地,那时有谁会想到它会在顷刻间崩塌呢?

     尤其是金融骗局和“行善”相结合,就更是具有隐蔽性和蛊惑性。这时候就需要有关部门严厉打击了。

     公安部部长郭声琨日前在公安机关防范经济风险座谈会上强调,将集中开展打击整治涉众型、风险型经济犯罪活动,着力提升服务经济社会发展、防范化解经济金融风险能力。几天后,善心汇就被一网打尽。

     警察蜀黍都出动了,打击“金融传销邪教”真是任重道远。

     我们所能做的就是识破邪教、告诫家人远离金融传销邪教。多看大猫财经涨知识。

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