宇宙行推出两大基金指数：基金公司为之疯狂，4000多只基金只有这些入选！
2017/7/12 中国基金报

    

     中国基金报记者 邱玥

     今天，由中国工商银行与中证指数公司合作编制的“中证工银财富基金指数”在北京正式发布。该指数是中国工商银行在2001年以来与基金公司深入合作和对基金产品充分研究的基础上，与中证指数公司合作编制完成的。该指数的发布，旨在为个人投资者提供更加简单、实用的资产配置分析与参考，引领个人客户基金投资进入配置阶段，改变目前银行代理基金销售传统模式。

     此次工商银行推出了两个指数——中证工银财富股票混合基金指数(简称：工银股混代码：930994)和中证工银财富动态配置基金指数(简称：工银配置代码：930995)。中证工银财富基金指数是在工行十数年来与基金公司深入合作和对基金产品充分研究、销售的基础之上进行编制，基于基金公司、基金产品、基金经理三个维度，考察包括公司投研转化度、产品业绩排名、回撤和波动率等十数个指标，构建综合评价体系，同时首创“打分制”，经过层层筛选选取综合得分最高的产品作为样本。

     根据中证指数公司6月20日的公告，工银股混包含29只成份基金，工银配置包含15只成份基金。

     简单来说，就是在基金托管和销售领域最牛的工商银行，通过近乎苛刻的评价体系从全市场4000多只基金中精挑细选，千里挑一地筛选出44只基金，推出了一个基金投资的“模板”。工商银行表示，未来将积极推动该指数的产品化，争取将这款指数打造成个人投资者基金投资的“模板”和个人投资者基金分析的“标杆”。

     截至6月20日，百里挑一的基金名单如下：

    

    

     不过，从发布会现场来看，首批成分股基金与6月20日公布的数据有一点出入，入选的基金还有富国新兴产业、富国收益增强、华安现金富利、华安逆向策略、长盛量化红利等，数量上也不止44只，可能进行过一轮调整。

     对于两款指数的区别，基金君了解到的信息是：工银股混指数追求相对收益，编制过程更多地体现了“择基”，力求精选出每一阶段最符合市场热点的股票和混合基金，适合一定投资经验的客户作为投资参考，或是每月固定收入结余进行分批投资的参考基准。工银配置指数是一款追求绝对收益的指数，编制过程体现了“择时”、“择基”，适合作为客户一笔固定资金投入并长期持有的投资参考。

     根据历史数据回溯，自2013年初至2017年6月末，“工银股混指数”累计上涨122.07%，超越同期沪深300指数76.74%，在同期可比的458只基金中排名25.76%，业绩表现优秀。

    

     2013年初至2017年6月末，“工银配置指数”累计上涨59.36%，年化收益率为11.37%，年化波动率为7.17%，夏普比率达到1.59，充分体现该指数稳健的收益特征。

    

     工商银行表示，中国工商银行始终以创新、专业为宗旨，打造基金代销服务第一品牌，不断满足客户更专业、多元化的服务需求，在基金销售额、资产存量等多项指标上连续多年夺魁，并创造多项记录。最新发布的“中证工银财富基金指数”则充分发挥了中国工商银行作为基金销售龙头的优势，对于相关基金的及时、充分研究，最大程度降低了基金选择中的信息不对称，将银行端与基金公司的专业性变为客户端的直观体验，提升服务水平。随着国内公募基金FOF产品进入冲刺阶段，“中证工银财富基金指数”本身就是全市场的FOF基金指数，有望成为FOF基金产品开发的基准和投资者比较、选择不同FOF产品的重要依据。

     中国基金业协会副秘书长郑富仕在发布会上表示，商业银行和公募基金行业可以更加深度合作，为投资者提供更优质的投资理财产品。

     郑富仕说，在公募基金的发展历程中，以商业银行为主的销售机构扮演了不可或缺的角色，是个人投资者与基金管理公司之间的桥梁纽带。随着居民理财需求的不断增加，在未来的发展中，对销售机构充满期待，希望销售机构能够和基金管理公司密切合作，深入挖掘客户需求，共同为投资者提供优质产品，共进公募基金的发展：

     首先，协助基金管理公司开发优质产品，增强客户粘性。销售机构更为贴近投资者，能够更为广泛、深入的收集投资者需求，可将这些需求反馈至基金管理公司的产品设计过程中，以增强产品吸引力。例如，随着我国养老理财需求的不断增长，销售机构可根据投资者的实际需求，为我国公募基金FOF产品的发展发挥自身优势。

     其次，提供大类资产配置服务，引入稳定资金。公募基金作为规范、种类齐全的投资工具，是大类资产配置的良好标的。随着客户理财需求的个性化、多元化，销售机构已经逐步由传统代销模式向大类资产配置服务发展，希望在这一过程中，销售机构能够通过专业化服务为投资者提供全方位的理财解决方案，以替代个体性、投机性的投资行为，并将这类稳定资金引入优秀公募基金，充分发挥公募基金工具化属性，以实现大类资产配置-投资工具-基础市场的良性循环体系。

     还有，进一步开展投资者教育，传递长期投资理念。销售机构既处于基金销售的“一线”，也是投资者教育的“一线”，希望销售机构在提供理财服务的过程中，深入开展投资者教育，培育投资者长期投资理念，摒弃对短期业绩的过分追逐，助力公募基金发挥长期投资、价值投资的基本功能。

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