暴跌600点！人民币突然大跌！接下来会发生什么？五类人损失惨重！
2016/6/28 股票投资论坛
作者：刘晓博
今天(6月27日)，是英国脱欧之后，中国的第一个完整的交易日。在深沪股市开盘之前，出现了两个大消息：
一是央行宣布人民币对美元中间价贬值599个基点，报6.6375，创下2010年12月23日以来的最低点；
二是通过逆回购的方式，向市场净投放了1000亿的现金支持。
在上周五英国投票脱欧之后，中国央行曾发表声明说“已经做好了预案”。对此，市场曾有猜测：央行或许会借机降准一次。但直到目前，央行没有使用降准这种大力度的工具，而是继续通过公开市场操作放水，以及让人民币贬值。
中间价下调之后，人民币对美元的在岸价随之出现贬值，最低曾见到6.6420：1。从下图可以看出，人民币对美元汇率创下了近年以来的新低。
在离岸市场，人民币对美元最低曾见到6.6665:1美元。
也就是说，人民币在岸价格创下了最近几年的新低，甚至突破了今年1月“股汇双杀”创出的低点。在这种风雨飘摇的时候，离岸市场反而显得比较平静，没有出现剧烈波动和创纪录的贬值。
A股市场更是红盘高挂，四大指数都如同随风飘扬的红丝带，呈现15度角。只是上证指数的数字略微有点异样：上涨了41.41点。(大家可以理解为：死要死要反弹)
那么问题来了：人民币汇率接下来会怎样走，普通人要不要换点美元，股市又将如何？
我的看法是：目前这波人民币贬值，跟脱欧避险有关。由于此次脱欧公投结果出人意料，所以英镑、欧元和股市里的资金紧急出逃，涌向日元、黄金、瑞郎，当然也会有资金涌入美元。美元走强，则人民币贬值的好机会就来了。
我一直持这种观点：从2015年开始，人民币对美元汇率已经结束了升值大周期，进入贬值大周期。由于中国货币发行速度仍然显著快于财富创造速度，所以每年人民币都会积累几个百分点的贬值需求。适度贬值，可以刺激中国出口，缓解制造业压力；此外，还可以让畸形的资产价格变得略显合理一些。所以，人民币适度贬值是利好，也是应该的。
现在不是我们不希望贬值，而是美国不准人民币贬值。他们的说法是：你要么汇率完全市场化，要么升值解决贸易逆差(对我们是顺差)的问题。
借助英国脱欧的机会，让人民币适度贬值，这是个好机会。
展望未来几个月，由于英国退欧，所以美元在年底之前很难加息。这样，中期看人民币对美元贬值压力有所减轻。因此，至少未来几个月人民币应该不会大幅贬值，除非中美出现新的博弈。
如果你现金流非常好，可以适当换点美元。想想看，过去1年人民币对美元的汇率从6.2贬值到了6.65(加上银行手续费)，贬值幅度超过7%。也就是说，你持有美元一年，即便银行利息是零，投资收益是零，你也大幅跑赢了官方通胀率(CPI，大约2%)，也跑赢了真实通胀率(M2增速—GDP增速，大约5%-6%)。
相信在未来几年，人民币每年仍然将以5%到10%不等的速度对美元贬值，所以如果你有实际需求，比如你的家人准备出国留学，那就更应该持有一些美元了。
而且我认为：只要IPO注册制改革未能推出，或者推出之后未能获得成功，则人民币贬值压力就显著存在。
为什么这样说？因为没有注册制，提高直接融资比重就是一句空话。通过银行贷款方式，民企、中小企业将仍然很难贷到款，银行融资的方式只能继续向地方政府、国企加杠杆。这样，经济低效、货币超发就成为必然，人民币贬值压力就将一直存在下去。
一个高估值的、被高度管控的A股，就是人民币将不断贬值，大城市房价将不断上升的标志，或者推动力。目前的A股，就是这样。
如果不能进入“印股票的时代”，中国只能继续印钞票!
人民币贬值，这五类人的钱包将会很受伤!
可不要以为不出国门，人民币贬值就跟我们没有关系了，我们来看看人民币贬值与我们普通人有哪些关系吧。
①股民：人民币贬值或伴随A股下跌
有分析师称，历史上，人民币与A股走势多数存在高度相关。在人民币升值的大趋势下，人民币贬值或伴随着A股的下跌。两者有关联的原因是：一方面，人民币贬值引发本币资产估值下降，导致金融、地产等相关板块走弱，拖累整体大盘；另一方面，人民币贬值预期一旦形成，将导致热钱流出，A股所处的流动性环境会迅速趋紧。
②房产投资者：人民币贬值或影响房产投资
有房产的人们资产或将缩水。有一个“巧合”：人民币持续升值的9年，也是中国房地产价格持续上涨的9年，拥有房产的人资产也迅速升值。房产升值的预期，又激发了更多人买房的欲望。而人民币贬值，就会有投资者担心，会有资产撤出房产，尤其是那些早期从海外涌入国内的资金，会因人民币贬值而流出中国，或不敢再轻易进入中国市场，多种作用助推国内住房资产价格下跌。
③留学生：人民币急跌增加赴美留学费用
对于赴美留学的学子而言，人民币贬值意味着一夜之间父母要多花好多钱。银行人士透露，人民币此轮急跌，也造成一些留学生家长的恐慌。兑换美元的家长也比平时多了很多。专家建议短期内有使用外汇打算的客户，可以观察几天汇率波动，找个相对低位入手即可，分批分段来分摊风险。特别是有留学打算的客户，外汇资金用量比较大，可以先换汇做外币理财。
④海淘族：人民币贬值 海淘族“很受伤”
海外代购市场火热，价格是关键因素之一。从境外海淘的商品价格一般会比在国内专柜购买的便宜30%左右，有的甚至能便宜一半，这也是不少海淘族舍近求远的原因。不过，人民币贬值，很多海淘族会感觉“亏了”，因为同一种商品他们需要比以前支付更多的人民币。近期，不少做海外代购的商家已经感受到了订单量的减少。
⑤出境游的人：出境游报价提高 购物费用增加
对普通百姓来讲，人民币贬值影响最大的大概就是出国旅游了。数据显示，2015年，我国内地公民出境游达到1.2亿人次，人民币此轮贬值，已经让部分旅行社为了摊薄成本，提高境外游的报价，尤其是去往美国的线路。而在境外购买化妆品、名包、名表的人，也不得不多掏腰包了。
来源：央视财经(ID：cctvyscj)
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