这两家私募分别犯了三个不该犯的错误，一共被证监会罚了14万元
2016/11/11 中国基金报

    

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     【导读】好好做人，不要犯错。

     中国基金报 罗伊

     耍小聪明，动歪脑筋？门儿都没有!这不，又有私募被会里通报处罚了，“阳光化”可不是说说而已。

     今日，证监会发布对2家私募——广东青原信息科技投资管理有限公司(简称青原投资)和广州云系股权投资有限公司(简称云系投资)作出行政处罚，定性为违法违规。

     这两家私募均被给予警告，并处以3万元罚款。

     此外：直接主管人员时任青原投资法定代表人兼总经理郝朝旭被给予警告，并处以2万元罚款；

     云系投资法定代表人兼执行董事黄友鑫、总经理刘毅刚和副总经理刘杰三人皆被给予警告，并分别处以2万元罚款。

     看得真是心头一紧，那这两家私募到底犯了什么错？

     根据证监会的通告，青原投资犯了好几个错误：

     1.向不特定社会公众宣传和推介青原一号证券投资基金和深圳前海浩源泰兴资产管理中心(有限合伙)基金(简称浩源泰兴基金)；

     2.向6名非合格投资者销售募集浩源泰兴基金；

     3.以借款名义挪用浩源泰兴基金5万元用于公司资金周转。

     这三宗罪违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》第11条、第12条、第14条和第23条规定。

     基金君翻了下相关规定，具体是这么说的：

     第十一条私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合前款规定。

     第十二条私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别 能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于 100 万 5 元且符合下列相关标准的单位和个人： (一)净资产不低于 1000 万元的单位； (二)金融资产不低于 300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万元的个人。 前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、 资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

     第十四条私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。

     总结一下，青原投资犯的前两条错误就是向非私募产品合格投资者宣传推介并销售了产品。

     而第三个错误看起来还要严重一点。根据规定的第二十三条，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有的行为之一便是侵占、挪用基金财产。以借款名义挪用产品资金也就是客户的钱用于公司资金周转，这个听起来很恶劣啊，是该罚。

     接下来来看云系投资的几宗罪：

     1、通过本公司网站向不特定社会公众宣传和推介广州泓蚨投资管理中心基金(简称泓蚨基金)和广州云联惠投资管理中心基金(简称云联惠基金)；

     2、在自行销售泓蚨基金和云联惠基金过程中，未对所有投资者以调查问卷等形式开展有效风险评估；对已开展风险评估的投资者，采取的风险评估调查问卷形式简单、且无后续跟踪；

     3、云联惠基金募集说明书和入伙协议均明确约定募集资金必须委托经中国银监会认可的商业银行进行托管或监管，但云联惠基金自成立以来，云系投资一直未办理托管手续。

     这样，云系投资的上述行为除了也违反了上述提及的第14条，还有第16条、第21条第1款规定。来看下规定：

     第十六条私募基金管理人自行销售私募基金的，应当采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，由投资者书面承诺符合合格投资者条件；应当制作风险揭示书，由投资者签字确认。私募基金管理人委托销售机构销售私募基金的，私募基金销售机构应当采取前款规定的评估、确认等措施。 投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引，由基金业协会按照不同类别私募基金的特点制定。

     第二十一条除基金合同另有约定外，私募基金应当由基金托管人托管。

     简单来说，客户的问卷调查要好好做，不能形式主义马虎了事，托管手续也要尽快完成，各个环节都要认真对待。

     此外，证监会同时还表示将持续对信息披露违法、私募基金公司违法违规等行为保持高压态势，依法监管、从严监管、全面监管，切实维护广大投资者合法权益。

     讲了这么多，无非就是要强调一点，合法合规是私募运作的底线，今天存一点侥幸心理，明天可能就会“榜上有名”。资管行业讲求的就是信任，每家机构都要像鸟儿爱惜自己的羽毛一样爱惜自己的声誉，才能在行业里长久立足。

     最后来点正能量的东西。之前基金君了解的一家私募小伙伴因为公司网站没有设置合格投资者确认以及有产品未按照约定向投资者披露年报而受到公开批评，公司上下非常紧张严阵以待，加班两个月地毯式自查整改，把合规当成生命线，更加受到客户的信任和业内的肯定。基金君也忍不住给他们点赞一个。

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