飙涨至33%！逆回购把余额宝、银行理财秒杀了(手把手教你怎么玩)
2016/12/27 中国基金报
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【导读】有了逆回购，天黑都不怕
中国基金报 泰勒综合集思录
逆回购炸了!
今天交易所隔夜回购合约GC001尾盘飙升，一度涨至33%，GC002最高涨至17%。
给你们看看疯涨的逆回购是怎么样的。
都说卖早了!!!
2016年的倒数第四个交易日，资金价格在交易所市场上率先启动跨年上涨行情。
12月27日，上证所隔夜国债逆回购利率(GC001)以4.100%平稳开盘，午后14时30分左右直线飙升至33.000%，而临近收盘，GC001也并未像过往一样出现大跳水，最终收报18.550%，较前一交易日2.150%的收盘价上涨762.8%，创下了今年以来第二高收盘价，仅次于9月29日(当日GC001收于35.41%)。
上证所2日国债回购利率(GC002)最高冲至17.000%，最终收于10.065%，同样创下9月29日以来的新高，上证所3日国债回购利率(GC003)同样收于10%上方，13.3400%的收盘价创下2015年2月以来的新高。
先知先觉的小伙伴们纷纷在微博感慨：没想到!卖飞了!
一、什么是国债逆回购？
说到这里，可能会有小伙伴问，何为国债逆回购？
简单的回答就是：逆回购就是客户放弃一定时间内的资金使用权，在约定时间内按成交时确定的利率获取利息收入的一种投资品种。
那么国债逆回购就是：在股票账户中，将资金通过国债回购市场拆出，以约定的利率出借资金，并在约定时间获得本钱和利息。其实就是一种短期贷款，即你把钱借给别人，获得固定利息；而别人用国债作抵押，到期还本付息。逆回购的安全性超强，等同于国债。
以今天的国债逆回购利率(GC001)为例子，今天下午直接飙升至33%，也就是你在这个位置把钱借出去，明天就可以拿到年化33%的利息跟本钱，当然“001”代表的是一天的逆回购，要除以365天。
沪市的门槛稍高：
10万元起，10万的整数倍申购，最高不超过1000万(代码以“GC-”开头)
深市的门槛轻松迈过：
1000起!1000的整倍数递增，没有最高限额。(代码以“R-”开头)
注：R-001就是一天逆回购，R-002为两天。
国债逆回购本质上就是一个机构借钱给另一个机构(银行，保险等)。原本国家规定是机构间的拆借，不允许个人参与，不知道什么时候开始个人也可以参加了。
二、什么人适合玩？为什么要做逆回购？
别以为逆回购只有那些有钱又专业的人在参与，觉得很高大上就自动放弃了!
国债逆回购就很适合这些人买：
1.有理财需求的人
2.钱放银行拿死利息的人
3.炒股的人
4.做生意的流动资金
5.家中的闲置资金
那为什么要做逆回购呢？
因为比货币基金跟银行理财好多了呀!有了逆回购，什么理财产品都可以不用看了，直接跟余额宝和银行收益4.X%的产品说再见。
三、具体操作过程
基础的知识已经说得七七八八，现在进入实操演示。
客户可在交易时间通过证券网上交易、电话委托、手机委托等各种委托。
债券回购交易是以年收益率报价的。在回购交易报价时，直接输入资金的年收益率的数值。上海证券交易所债券回购交易最小报价变动为0.005或其整数倍；深圳证券交易所债券回购交易的最小报价变动为0.01或其整数倍。
上海证券交易所对参与回购交易进行委托买卖的数量规定为：交易数量必须是100手(1手为1000元标准券)，即10万元面值及其整数倍，单笔申报最大数量不超过1万手，不符合交易数量要求的申报为无效申报。
深圳证券交易所债券回购的交易单位规定为以合计面额1000元(即1手)及其整数倍为交易单位。
方式自行下单。交易方向为卖出，代码为回购代码，价格为年化利率。委托数量单位为张。
1、你需要有一个股票账户。
2、最少准备1000元。
3、打开交易软件，选择卖出，输入一款逆回购代码。
下面输入的是沪市7天逆回购的代码，一天期的代码是204001
我们看到卖出价格3.48，也就是说现在的利率是3.48%
你没看错!就是是卖出，牛逼的赌具操作也不一样。
为什么是卖出？
逆回购其实就是你把钱借给市场先生，市场先生把国债抵押给你。往外借钱，钱也就相当于商品卖出。
另外每一款逆回购的利率在一天中也是波动的，有点像炒股，但是不可能会赔钱哦~收益率一定是正数，就是挣多挣少的问题啦。
打个比方，假如你今天在最高点33%的年利率，卖出了一百万，到了明天你的账户就会出现一百万加上33%除以365的利息。
这里面有三方参与者：
1.需要钱的一方：
这一方的手里有国债券，现在需要现金，我们称为正回购方(融资方)。
2.借出钱的一方：(你)
这一方手里有现金，需要找到能让它增值的地方，我们称为逆回购方(融券方)。
3.监督方：
上海证券交易所和深圳证券交易所。
简单来说，本质就是我们借了一笔超短期贷款给有国债券的兄弟，对方以其做质押，然后你到期收回本金和利息。
四、逆回购的优点有哪些？
1、风险小。
卖出时你输入的价格是约定的折算后的年利率，一旦成交，收益率就固定了，不像货币基金可能哪天黑你一下。这种违约基本不可能了，萝卜章事件应该不会发生。
交易对手是结算中心，如果融资方到期不能按时还款，结算中心会先垫付资金。
2、操作方便
打开股票账户直接购买，操作方便快捷，到期资金自动到账滴哟!现在大多数券商都自动开通，如果不懂就直接询问你的券商客服。
3、收益还不错。
逆回购的收益率跟市场的资金面有关，资金面越紧张，市场越需要钱，逆回购的收益率越高。就像今天GC001直接就涨到了33%
4、手续费低!
逆回购也是有点手续费的，不过非常低，每10万元1天收费1元(粗算一下就是十万分之一)，按天计息，30元封顶。
值得注意的是，收益减佣金才是实际收益，因此一般不建议在低于5%的时候操作。而且，偶尔操作即可!但，可以时常留意国债逆回购的收益，等待时机用大资金进入做短期获利。
5、刺激!
涨跌幅一天翻倍/腰斩不是事。虽然不是本金涨幅，但是看着爽。逆回购从历史走势看，过一段就有一次机会，高的能达到40个点，这时不时下场玩几把，是不是很爽。
五、基金君整理了一份代码及手续费
可以看出，上海的代码也人性化，10日以内的代码统一为20400X，X是几就是几天，深圳1天代码是131810，7天是131801，完全没有规律。大家注意点就是了。
当然还是要补充的，现在年底各类资金狗们缺钱，才能到这么高，平时是没有这么高的。很多日子其实也就1、2个点，2、3个点的收益。如果以为天天有这么高，就图样图森破了，那都不用上班，天天做逆回购了。
另外，买完余额宝、银行理财不用去管他，逆回购你还得天天打开账户去卖出一下，也是很麻烦。
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