【揭秘】手把手教你如何报案追讨非法集资损失
2019/9/26 11:04:00济南经侦 反传联盟

    

     反传销网9月26日发布：现如今有众多的非法组织，以投资的名义圈钱，实为非法集资，这种行为虽然违法，却因为利益诱人而始终没有消亡。除了广为人知的非法集资，还有一种非法吸收公众存款的行为。(您身边的防传管家：添加【反传联盟】微信公众号fcx114-com)

     非法吸收公众存款罪：侧重点是非法经营金融业务。但不以非法占有为目的，在主观上是还本付息的;

     而非法集资诈骗罪：它的目的就是单纯的以非法占有他人钱财为目的，侧重于诈骗;

     具体来说：由于资金链断裂，主动投案的，或是其他情况，一般情况是非吸。而卷款跑路，恶意诈骗，挥霍人民财产的，一般情况是非集;

    

     下面给大家阐述办案流程：

     1 案件处理流程

     1.一旦P2P平台出事之后，波及人数众多。动辄成百上千的受害人，过亿资产。警方立案的前提是一般超过30个人报案，或者金额达到十万以上，就会进行立案处理，满足一个条件即可。

     2.警方会对公司的股权结构，经营人，涉案资金以及账户等情况，开展核查；

     3.会封存账户，并且，对借款标的情况，资金去向，开始进行收集整理，核查。

     4.之后要聘请专业会计公司，对资金和账户，进行资产统计的工作。

     5.对投资人的信息进行梳理和收集，为全国协查做准备。

    

     这里给大家解释一下办案具体细则：

     1. 办案步骤不分前后，各自分工，争取做到同步。

     2. 是否能够立案，也要依据受害者和平台签订的合同是否有效。

     3. 不论什么案件，办案经费都是由国家拨付，不存在大家道听途说要从追回资产扣除这么一说。

     4. 追回的钱不会被充公，许多人纠结于报案还是不报案，是因为听说报案了参与非法集资的钱会被没收上缴国库，拿不回来了。这其实是误解。国家要没收的是因非法集资产生的非法收益，而不是受害人的本金。

     5.E租宝宣判的时候，就有投资人在后台不断问，说国家一共罚了e租宝和丁宁18亿，是不是把我们投资人的钱都当做罚款了？这里可以肯定的说：不会。

     6.国家要没收的是因非法集资产生的非法收益，而不是受害人的本金。比如某平台集资了1000万，买了一套1000万的房，一年后以1500万卖掉，上涨的这500万就属于非法收益，国家予以没收。而原来的1000万属于应当返还给投资人的部分。(您身边的防传管家：添加【反传联盟】微信公众号fcx114-com)

     2 报案相关问题

     金融受害者只能去平台注册地报案吗？xx平台，我要不要去XX报案呀，要不要邮寄资料或者网上报案？

     P2P投资的一个最大特点是投资者的分散性，广泛分布与全国各地，如果一定要到平台注册地报案，既不方便也不经济，这也是许多平台跑路后受害人没有报案的重要原因。

     实际上来说，公安高层会指定某地公安机关具体负责侦查，但其他地方公安机关有协查的义务，受理你的诉求，记录你的案情是不能推脱的。有的投友会反映当地报案警方不受理，你就可以把《关于办理网络犯罪案件适用刑事诉讼程序若干问题的意见》这个文件打印出来和他理论，或直接向其上级或者纪委监察部门投诉。

    

     这里再给大家科普一下案件的处理过程，大家仔细听哦：

     P2P平台的案件和传统的经济诈骗还是所区别:

     首先，在P2P案件的处理上，法院是不要求对每个受害人进行笔录确认的，面对成千上万的受害人，全部邮寄资料到平台注册地警方的话，核对文件和收纳文件是一项很重大的活动。因此以警方的通告为主，可以选择到当地和网上报案。个人的损失金额的统计是由司法部门来统计核对确认。

     基于服务器的后台数据，所有投资人的实名信息和投资信息都是有的。而最终损失的金额，是根据后台数据进行统计的，不是根据你的报案金额来统计的，没有任何的纰漏和差错，大家大可放心。

     总结来说，只要案发地立案侦查了，离的远的受害人，是不需要到案发地报案的，可以通过网上报案，或者等待全国协查。

     3 全国协查

     当警方对受害人的身份信息，投资信息进行统计完成后，会开展全国协查。协查的路径是：

     市公安局?省公安厅?公安部?受害人所处省公安厅?市局?分局?派出所

     协查的信息：

     1.受害人的个人身份信息

     2.投资信息

     主要是核对损失的资金情况，投入资金减去提现资金=最终损失

     如果你没提过现，那投入资金就是最终损失。

     最后，受害人属地的公安机关，会电话通知，进行信息登记。

     但由于协查的流程复杂，各地公安机关通知的时间也不同，

     所以不同区域的人，接到电话的时间是不同的，但这些，都不影响最终的司法确认。

     重点：

     如果没接到电话，或者有如下情况:

     a：可能你用的是亲朋好友的身份证和银行卡来投资的。

     b：案发时间银行卡丢失，身份证丢失的也不用担心，即使没有报案确认，基于后台数据，也会把你的数据信息提交给法院。

     c：统计的受害人有1000人，但协查确认的是900人,法院最终也是认可为1000人的，不会因为你没确认过就不认可，最后也会根据你的损失资金来确定分配资产。没有登记，有很多种可能，例如受害人出国了，短期回不来，或者生病住院，没办法出院，这些都考虑在内的。数据方面，不存在会遗漏的情况。(您身边的防传管家：添加【反传联盟】微信公众号fcx114-com)

    

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     本文来源：济南经侦

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