《大空头》老片再刷
2019/2/24 20:52:05 文明起源于虚构

     周六教授的课提到《大空头》，翻出来二刷。

     这是2008年美国金融危机中关于次贷的真实事件。讲的是男主管理的一支基金与高盛、德意志一众华尔街银行家们发明了次贷保险，全仓购买，与全美房市对赌，一年中承担巨大压力，从亏损20%以上到最终盈利500%的故事。

     启示一：反共识

     当你的世界存在明显的共识，比如房子只涨不跌、大妈在地铁上讨论股票、所有人都在投资互联网泡沫时，你如果能找到一个与共识相反的方向，并且能设计产品载体，那别人都是分子，你就有做小分母的机会。

     启示二：发现机会的方法

     常识+，当一件事情明显违反常识，比如多年平稳的某某市场曲线突然飙升而并没有太多爆发能量释放与支撑，那其中必有猫腻，看不穿只是因为有人(片中的银行家)用复杂的手段屏蔽了几乎所有人视听，只要思路正确，用心查看，一定可以发现。

     实地考察+，坐在一流机构办公室进行专业务虚与做复杂的交易练习固然可以让你的职业生涯变得高端，但如果心怀疑惑的基金经理，没有对小镇银行产品销售人员的访问，没有与脱衣舞娘客户的对话，就不会有交易。

     启示三：交易之所以能达成是因为交易双方对价值的分歧，分歧的原因是信息、认知、战略不对称。如何理解与利用这种不对称，是达成交易过程中的难点。

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