明亚保险经纪-保险经纪人岗位说明书：你适合转型吗？
2022/9/12 9:23:41 小仙女的家族办公室
这是小仙女的第234篇
培训体系：
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职业转型：
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团队伙伴：
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新人成长：
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图：明亚的道
经常有朋友问，加入明亚保险经纪公司，你团队有什么要求呢？今天详细说明一下工作内容、公司文化、入职要求、职业待遇。
岗位：保险经纪人
行业-细分领域：金融-保险
公司文化：为人做事，尽心尽力，友爱开放，共生同成。
岗位要求
1. 25-45周岁，大专以上学历2.认真耐心，诚实守信，责任心强，尊重和保护客户隐私；自驱力强，具有良好的协调和沟通能力，具有较强的责任感以及团队合作精神3.认同保险行业，认可保险经纪工作模式，愿意投入时间和精力进行学习4.对于从事过P2P、财富管理公司、投资公司、私募基金、互联网金融业务相关(银行、证券、保险除外)的入职标准：①内勤可申请入职(需提供离职证明)②外勤需要与该公司离职2年以上方可入职(需提供相关证明)
职位描述
1.为不同个人及其家庭提供保险理财规划及财务风险管理规划。2.为企业、集团、特定行业等提供团体保险的规划。3.协助客户分析财务状况，并制定保险/理财方案。
胜任要求
1.学习能力：能够学习各家公司险种、产品、条款和功能，对比筛选，熟练运用公司APP、企业微信和办公软件，制作符合客户需求的保障方案。2.沟通表达和需求分析：深度倾听、有力量地提问和高品质地反馈。见面、文字沟通表达能力强，亲和力好，能够引导客户分析发现风险、利用保险工具搭配综合方案，以解决问题。
3.心理能力：有一定情绪调节能力和抗压能力，保持积极乐观、昂扬向上的的情绪状态，遇到困难能够寻求解决办法，积极主动寻求帮助。
4.自我管理能力：能够管理好目标、行为和时间，主动学习，安排好培训、辅导、咨询、做方案、投保、客户服务等等。
5.主顾开拓：认同保险，愿意和身边人沟通风险、分享保险的意义和功用，通过线上社群、线下活动、各种社群活动等方式，与客户建立联系。
6.客户关系维护和二次开发：通过线上科普、咨询沟通、见面聚会、节假日问候等等方式，和准客户保持互动和良好关系。
7.工作习惯建立：建立工作流程SOP，做好客户名单登记，跟进客户咨询，帮助客户投保，递送合同，促成转介绍等，完成销售流程闭环。
加分项
法律、财税、医学、金融、法学、教师背景加分，互联网运营、传媒、广告、市场营销背景加分。
经历丰富者加分。事实上，因为我们做的是风险挖掘和风险管理解决方案，所以如果有一些「故事」和「经历」，往往可以让我们更好地理解风险、理解客户们的处境，能够更好地共情他人、设身处地地为他人着想。
35岁危机，在我们行业不存在，因为保险经纪人，和律师、医生、教师一样，是「越老越值钱」的工作。
内心强大、情绪调节能力好，不玻璃心加分。我们是咨询+销售，这本质上是一份有业绩压力的工作，被拒绝是工作的一部分，但随着知识和技能的提升，转化率会提高。
收入情况
我总结出来收入公式：收入=成交客户数量*成交保费*成交次数*佣金比例
这个公式，可以说明很多问题。这里面影响我们工作/收入重要性排序，我认为是：成交客户数量>成交次数>成交保费>佣金比例
成交客户数量：我们本质上还是销售工作，如何保持源源不断的有效客户，这是我们需要去思考的。大单客户难得，更多还是家庭年收入30-100万的中产家庭。我们把这部分客户服务好。
成交次数：这里指的是广泛意义的成交，比如找我们买保险、找我们多次购买、给家庭买、给我们介绍客户、给我们介绍组员、找我们推荐购买其他的服务。
成交保费：如果我们只在一家保险公司公司，由于客户健康情况、对产品的喜好程度、预算等原因，我们没办法每一位客户都成交。这就是保险经纪人公司的优越性，只要客户有心想买，我们就能帮他们在预算范围内做出适合的方案搭配。举个例子，我自己本人有红斑狼疮，市面上98%的保险公司都不接受投保，但是就有且仅有两家保险公司可以接受。
有人说，卖一份5000元的保单出去就很艰难了。
但我的经验，个人客户件均5000-1万，家庭客户2-3万，都是很正常的。专业技能带来的成交率高是一方面，客户能在专业保险中介匹配到能够帮他解决问题、且价格合适的服务是另一方面。
佣金比例：这个反而最不重要的。经常有人会问，你们经纪人会不会为了佣金更高，光给我们卖佣金更高的产品啊？
不会，推演一下。
情况A：我推荐好产品，做个整个好方案，客户觉得满意，投保家庭总保费3万。
情况B：我推荐得不好，客户上网一查，根本就是薅我羊毛，那你不愿意投，或者只买了5000。
就算后者我佣金100%好了，也只是拿到5000元，为了这5000元，我丧失了客户的信任、后续的多次成交。其实是得不偿失的。
再者，各家保险公司的佣金比例其实是差不多的。明亚也做了一个佣金比例平滑机制，把所有收回来的佣金放到一起，拉平，所有产品佣金都一样，经纪人就安安心心分析梳理风险、推荐好方案，把成交客户数量、成交次数、成交保费，做起来就好了。
另外，保险经纪人是「个人业务+组织发展」两条腿走路，会有丰厚的团队管理利益。
至于其他，包括但不限于基本工资、季度奖金、职级奖金、积分，五险一金、年度体检、中高端医疗险、团体重疾、团体定寿、家属保险，国内外旅游。
你会来到怎样的团队
1.高绩效：我们行业头部保险中介明亚保险经纪公司，被称为行业清流，我们团队全国日常排名前10，广分日常排名前3：在本考核季(7.26-10.25)，才刚过一个月，我们安心保险营业部仅300+人力团队实干出来的业绩排名。在全国100+总监团队中，排名第5。
团队80%以上成员从其他行业转型，甚至没做过销售，但是都在这里找到了自己的定位，自己的节奏，自己的发展目标和方向。
图：第3季度第1工作月业绩
图：我们团队简介
2.培训体系强大且完整
参考阅读：
明亚·安心保险联盟——我们团队有哪些培训体系？
明亚·安心保险联盟提供的核保核赔支持体系
保险经纪人工作的不稳定，来自努力的不确定。我们做一份办公室白领的工作，朝九晚六，有年度目标、季度目标、月度目标，有团队目标，有主管盯着我们工作。有人每个月给我们发8000块钱。
我们的努力看起来确定，我们的收入看起来「稳定」，但这更接近于，把一份时间，打包卖给老板，换我这8小时的工作时间。
而经纪人的工作不同，各方面是非常自由的。目标是自己定的，工作时间、地点都不限制。我们可以根据当下的状态，来定目标，这是「我的目标」，根据自己目前职业阶段和目标来设定，而不是满足公司、团队或他人。
但是这份自由，需要匹配足够强的自我管理。没有人要求我们打卡、上下班，但是我们要有自己的目标、时间表。
销售看似是搞定别人，实际上是搞定自己。
有些我的同事、组员伙伴，就是能够把不稳定的「卖保险」，做成「铁饭碗」。
图：喜欢稳定，居然选择做保险，而且做得很好
当我们讨论稳定，其实稳定有外稳定性，就是体制，环境、薪酬、工作内容、工作地点、同事；
有内在的稳定性，就是能够管理好自己的专业人士，像律师，医生，财税人员，保险经纪人。
自律的专业技术人才，可以管好自己的目标、行为，职业生涯是可以很稳定的。时间表是长在什么自己身上的。
参考阅读：
保险经纪人有可能成为数量最多的专业服务人士 | 选择大于努力
图：明亚大家长王鹏总的发言
哪些人不适合？
第一类：没有积蓄，经济负担太大。
大家可以先想想：如果前面3个月，没有收入，我们能不能内心平和？我们有没有「余粮」，能够帮我们度过转型期？让我们有时间修炼专业，不用通过人情让人买保险。
第二类：寻求绝对安全、思维僵化。
真正的转型，首先就是要试错。我们换到一个新的行业和职业，会有各种不确定的因素，保险经纪人的工作，主要是咨询+销售，我们可以用小范围低成本的方式去尝试，和测试自己是否适合。
但是，切勿在还没有走完学习期、没有付出足够努力，就轻易下「不适合」的结论。你会在骑一次自行车摔倒，就说我不适合骑自行车吗？
第三类：心态上太着急，想一步到位。
如果你是白板入行，转型本质上是一个我们自我身份转变和认同的过程，是我们职业身份重新塑造和阐释的过程。就算我们做了很多考察和准备，过程中也还是可能会遇到各种问题。
如果抱着在短时间内快速成功的心态，很有可能动作变形、遇到挑战时自我怀疑和否定，甚至半途而废。所以，我们要调整心态，告诉自己：换行其实是一个长期持续的过程。
从起心动念，到评估、徘徊、开启新的工作，我们需要去逐步地调查、确认、调整和适应。给自己一点耐心，也给职业和行业一点耐心。
参考阅读：保险行业白板新人，如何度过最艰难的前半年？
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