有没有一种可能，我们其实都错了
2024/4/1 米宅
眼下，很多问题，是经不起讨论的，甚至，是不能讨论的。
比如，
1、阿里是不是一家科技企业？
2、美团是不是一家科技企业？
3、治疗新冠是中医有效还是西医有效？
4、俄乌冲突应该支持乌克兰还是俄罗斯？
5、司马南是不是一个英雄？
等等，还有很多。
虽然不能讨论，但这种争论、争执、对骂本身，其实很有意思，很值得去思考。
放在经济层面，在2023年，一样有很多的问题是争论不休的。
1、经济减速到底是不是经济周期之必然？
2、应不应该大规模刺激经济？
3、到底应不应该给老百姓发钱来提升消费？
4、到底应不应该救房地产企业？
5、碧桂园违约是不是企业自身问题？
6、要不要降息降准？
7、房价再跌30%到底是利好还是利空？
等等，我还可以列举很多很多类似的问题。
我今天也不会讨论这些问题，因为，认真，就败了。
但是，
道>术，逻辑>答案，过程>结果。
我想从道的层面，今天来聊一下，希望大家找到每一个人自己的答案。
1
观点
观点是什么？答案是什么？
为什么会有争执？为什么会争执不休？
本质上的区别是认知。
而，认知是什么？
台湾著名脑科学家洪兰告诉我们：
认知，本质上是一个人过往经历、知识、所见所闻的总和。所以，在很多场合，我都敞开我的观点：
一件事能不能干，一个东西能不能投，应该多问多听年龄超过35岁(不再天真冲动)、屁股下有2000万+净资产(忽悠你的代价大)、在这个事和东西的领域经历过1-2个周期轮回(吃过亏踩过坑上过当)的人。
而，但凡不符合这个条件的人的观点，尽量不要听。
个中缘由，自己体会。
而我想说的是。
如何理解中国经济这件事的本质，我们会不会，都错了？
因为，我们，过往经历的40年时间。
是一个经济持续增长的40年，是一个财富持续增长的40年，是一个全球化红利期的40年，是一个相信努力、相信知识的40年，这40年的累积，会成为你当下的认知。
你有没有想过，这个认知的底层，可能正是你思维的枷锁。
所以，中国楼市。你的城市房价。土地财政。央地博弈。
等等，有没有想过，其实我们的思考困在我们自己的认知里？
SO，在这一PART，我想强调的是。
当下，你我他认为的一切观点、答案。
1、会不会，我们的判断其实都错了，2、会不会，我们的答案其实都错了。3、因为，我们的人生没有经历过衰退周期。
2
信心
是的，时至当下。
7月CPI同比是-0.3%
7月PPI同比是-4.4%
7月出口同比是-14.5%
7月的房地产投资同比是-17.8%
7月社零同比仅有+2.5%
7月工业生产总值同比只有+3.7%
7月百强房企销售额同比-30%
7月汽车销量同比-2.3%
注：同比是指相比2022年7月的数据计算
等等，还有很多的数据，如信贷社融M012啥的。
会不会发生危机？我们是不是身处危机？我不知道，我想告诉你逻辑。
这本书，这个人，告诉了我们。
伯南克，时任2008年美国次贷危机时的美联储主席。
他说，金融危机的本质，是信心的危机。当经济运行的链条出现信心危机时，美联储需要冲进去，做最后贷款人(最后接盘人)，以确保信心不能崩，运转不能停，链条不能断。
所以，2008年，他做了。
2020年，美股四次熔断的时候，美联储又冲出来，做最后贷款人，承诺无限量宽松，挽救信心，确保金融生态。
2023年，硅谷银行危机，第一共和等被波及时，美国政府再冲出来，挽救信心，确保信心。
SO，在这一PART，我想强调的是。
所以，危机的本质，是信心的危机。以此，我们来思考我们面临的一切困惑和问题。
如果信心还在，就没事，
如果信心崩了，信心彻底没有，就真的有事。
凡事有正有反，有A有B面，但关键的关键是，信心。
股市、楼市，股价、房价，均是如此。
3
房价
是的，该来讨论房价了。
时至2023年9月，未来半年一年，房价到底是涨是跌？
说涨吧，貌似都在跌。
说跌吧，都跌三年了，跌破30%首付点位了，救市政策一箩筐都来了，未来的政策还在路上，政府明显是要救楼市啊，还要怎么跌？
该如何判断？
我和管清友连线时，他一再提到一个事情：要理性分清应然和实然问题。
应然不等于实然。
不应该跌，不等于不跌。不应该涨，不等于不涨。房住不炒是2016年底提出来的，但房价是在2018年才第一次见顶的，2021年再次冲顶。
2017-2021，政府是不希望房价涨的，实际上，一直在涨。
回到2023年也一样，政府也不希望再跌，也不希望房企再爆，但，这已经不再是第一权重考量因素。
就像土耳其也不希望里拉一直跌，新加坡也不希望房价一直涨。
我的判断是，思想决定行动，行动汇集形成结果，就是涨或跌。每一个人的行动(思想影响行动)的叠加，就是结果，一方面你要问自己，另一方面，你要判断别人。如果买方力量远大于卖方，放心，一定就是涨。如果双方力量均衡，就是横盘，时间久了就是阴跌。如果卖方力量远大于买方，放心，一定就是下跌。在这个博弈的过程中，最重要的因素就是：信心!对房价未来的信心。
这个信心会因为政策、新闻、经济收入、债务等发生变化和摇摆，也就是会出现有价无市、量价齐升、量价齐降的不同市场情况。
SO，在这一PART，理解2020年疫情最严重时房价没跌，理解2021年疫情中间房价创新高，理解2023年2月小阳春全国楼市一片红火，理解当下的全国楼市一片萧条，理解全国萧条之下的成都居然可以一枝独秀，等等，均来自于，买方VS卖方的博弈和结果。
所以，决定房价的因子在你心里，房价的结果在所有人的行动里。
你需要去理解和判断，你的城市，某种房子，未来，哪一方的力量会更强？
是涨是跌，就了然于心了。
4
SO,越是无知的人，脑子里全是满满的观点。
更可怕的是，观点十年都不变。
人与人的认知区别，在于对事物本质的思考。
过去40年，我们每年都在增长的本质是什么？过去40年，我们一年比一年好的本质是什么？过去40年，我们财富一年比一年有增长的本质是什么？我们赚钱，到底赚的是什么钱？赚了谁的钱？
这几个问题，能想明白看清楚的人，并不多。
此时请你把你的思考和答案写在留言区吧。
不看来时路，如何看未来。
2022年，俄乌冲突之下，瑞典挪威的能源企业发生重大危机，面临债务违约风险，政府冲进去救市，避免了能源危机导致的经济危机。
于公，这不是企业自己的单方面问题。
于私，确保经济的运转、确保经济的生态，不要发生危机、不要发生塌陷。
俄罗斯期待的欧洲能源危机和危机之下的分裂、内斗并未发生，反而，更加团结了，欧盟老大德国更是实现了对俄罗斯能源的几乎100%切割。
交易的本质是未来。价格的本质是预期。于房价，于股价，都是一样。
当我们在理解股市，当我们在判断房市。
其实本质上，都是在判断未来。
而未来会变的。
一年半前，如果孙宏斌判断到融创和行业的2023年，不会拿自己的32亿进来无息给融创使用。
两年前，如果碧桂园判断中国楼市在2023的情景是这般，不会在当时100亿去接手富力的物业。
新城置业在2018年遭遇创始人的企业危机，反而避开了后面的行业危机。
万达在2017年遭遇了海外危机于是避开了楼市2021第一波危机，但笑的太早，太过努力，太过勤奋，反而没避开2023的的危机。
王健林如果判断到了2023年的情景，一定是在2018年躺平不起，而不是拒绝躺平。
请别嘲笑他们，99.99%的我们，没有资格去嘲笑。
60%的趋势判断+40%的黑天鹅频发。
事情在变，预期在变，价格也在变。
希望今天的探讨可以帮助大家去理解未来、理解价格、理解预期、理解结果。
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