孟晚舟被汇丰构陷警示录：你的账户还安全吗？
2020/7/28 19:10:00 思想潮
来源 | 深氧商业
“避免成为类似华为一样的人质”。
全文4100字，读完约需要5分钟。
7月26日，中国国际电视台(CGTN)发布了一段采访视频，披露了孟晚舟与汇丰高管会面的更多细节。CGTN指出，尽管汇丰声称自己“没有构陷华为”，但相关细节存在诸多疑点。
从目前中国媒体披露的信息来看，在汇丰多次主动邀约下，出于对合作多年的伙伴的信任与尊重，2013年8月22日16时左右，华为首席财务官孟晚舟和她的几位同事走进地处香港中环的国际金融中心商场，来到二层一个名为Le Pain Grille La Loggia的意大利牛排馆。在这里，孟晚舟与时任汇丰银行亚太区全球银行业务负责人Alan Thomas会面，现场介绍了华为与Skycom的关系以及在伊朗的客户、产品、合规要求、合规制度。事后，Alan Thomas反复向孟晚舟催要这份PPT英文版。
当时甚至五年后被捕时，孟晚舟怎么也不会想到，这份她出于信任给合作伙伴介绍伊朗合规业务的PPT，会到美国司法部和FBI手中，并成为美国司法部起诉她的唯一关键证据。更让人细思极恐的是，当时的汇丰银行正处于美国司法部和FBI的严密监管之下，据FT报道，汇丰银行前行政总裁John Flint透露：“银行中随时有200到400位美国监控人员，他们可以查看银行所有讯息。”而这一切，汇丰并没有告知其客户。
随着孟晚舟案件的审理，更多证据被公开，汇丰银行2013年8月的这场主动约见被曝存在诸多蹊跷之处：汇丰此前非常清楚华为与Skycom的关系，孟晚舟律师团队提交的证据显示，从2010年起的多封业务往来邮件，都可以证明汇丰知晓华为与Skycom的关系、知晓Skycom的业务，为何要孟晚舟专门解释华为与Skycom的关系；华为内部原本设有专门对接人，汇丰却指明要见孟晚舟，且Alan Thomas与孟晚舟级别明显不对等；这次邀约没有正式邮件；地点也没有选择在不远处的汇丰公司会议室……这一系列举动就变得格外不寻常，香港大公报一语点破汇丰是“步步设置陷阱，未留书面痕迹”，而汇丰银行对外却谎称这场会见是“华为主动约见”。
01
汇丰为什么要配合美国构陷客户？
事情要倒推到2010年，美国联邦储备委员会(简称“美联储”)和美国货币监理署(OCC)在调查中发现，汇丰银行存在着“未经报告的洗钱或为恐怖主义融资的重大可能”。美方指控汇丰银行墨西哥分行和美国分行未遵守反洗钱法，导致汇丰墨西哥分行几乎沦为贩毒集团的帮凶。
2012年7月，汇丰因涉嫌为墨西哥毒贩洗钱、协助转移可疑资金、与有“基地”组织背景的银行有业务往来，被美国国会指控。美国参议院为此发布了一份长达335页的报告。媒体报道，汇丰很有可能在美国被吊销经营许可。
2012年12月，汇丰银行同意支付19.2亿美元的罚金，并与美国司法部达成为期五年(2012-2017年)的《延期起诉协议》(DPA)，根据协议，2013年，美国司法部联同FBI指定美国一家金融调查公司Exiger进驻汇丰，“监控汇丰客户的全球汇款，并获取汇丰的一切信息”。协议到期前，汇丰同意在任何调查中配合司法部，“配合监控和持续合作”。
至此，汇丰银行进入漫长的被美国监管状态，而那场牛排馆会面，恰发生在汇丰被监管8个月后。
从汇丰与美国司法部签署的协议可以看出，华为及汇丰所有客户的账目往来，都在美国的监管之下，这一点汇丰在回应“构陷孟晚舟”的声明中也间接承认：“汇丰集团向美国司法部提供的材料是应其官方正式要求而提供的”，就是说美国想要调查任何一家公司，汇丰都会背着客户配合美国，不经客户允许，直接将客户信息给美国，孟晚舟给汇丰的PPT就是这样给美国的。这不仅违背一家银行赖以生存的基本诚信原则，还违反中国法律，因为给出的中国客户信息可能涉及国家商业机密和国家用户数据。
2016年9月，市场传出消息，美国司法部正在就是否撤回和汇丰的《延期起诉协议》以及是否以刑事罪名起诉汇丰进行讨论。2017年8月，汇丰突然终止了与华为长达近20年的业务合作，4个月后，尽管美国司法部合规监管员认为“汇丰的合规仍有很大缺陷”，但美国检方却“出人意料”地撤销了对汇丰的全部刑事指控，并结束了对汇丰的监管，汇丰既没有被起诉，也没有任何高管被捕，平安落地，成为极少数被美国检方撤回指控的企业之一。这超乎寻常!
02
美国为什么要调查华为？
曾担任特朗普首席战略顾问的班农将“中国制造2025”、“一带一路”、“5G技术”称为中国获得世界经济霸权的三大支点，美国毫不掩饰它打击华为的政治用意。美国哥伦比亚大学教授杰弗里·D·萨克斯在《孟晚舟被捕是对中国的严重挑衅》一文中指出，很明显，美国对孟晚舟采取的行动，实际上是特朗普政府通过加征关税、对中国高技术出口产品关闭西方市场、禁止中国购买美国和欧洲技术公司等削弱中国经济的更广泛举措的一部分，而华为是中国最重要的技术公司之一，因此成为特朗普政府针对的主要目标。根据美国FBI的惯例来看，至少提前五年布局。
汇丰在声明中也透露，美国对华为的调查在2016年之前就已经开始。汇丰是如何知晓的？同样蹊跷的是就在汇丰与美国司法部达成《延期五年起诉》协议、美国监管汇丰不久后，2012年底、2013年年初，路透社连发两篇文章质疑华为与Skycom的关系。
事实上，华为与Skycom的关系脉络清晰，Skycom是华为在伊朗地区的合作伙伴，华为曾持有香港星通股份，孟晚舟也短暂担任过该公司的董事。但是，2007年，华为就出售了所持有的香港星通股份，2009年4月，孟晚舟辞去该公司董事会职位。此后，双方保持正常业务往来。而在伊朗有业务本身并不违规，华为和爱立信、诺基亚、通用这些企业一样，都是通过第三方公司向伊朗出口，而且询问过美国商务部，并没有违规。美国从2013年就开始找华为违规的证据，但至今也没有拿出任何证据。
就在此时，华为的合作伙伴汇丰有重大把柄握在美国手中。消息人士透露，美国还调查了其他几家外资银行，但汇丰是唯一参与构陷孟晚舟的银行。
正是由于汇丰的构陷，美国绕过汇丰把矛头直接对准了并未与美国发生直接关系的华为和孟晚舟。按照美国指控的罪名，即孟晚舟欺诈汇丰，导致汇丰违反美对伊经济制裁禁令《伊朗金融制裁条例》(ITSR)，违规为Skycom提供了1亿美元清算。据央视报道，这两项罪名被孟晚舟律师提交的最新证据推翻，退一步讲假如这两点都存在，正常程序也应该是汇丰银行作为受害者起诉华为和孟晚舟，美国应该追究汇丰违规使用美国银行结算系统的责任，但所谓的受害者汇丰银行没有起诉华为和孟晚舟，美国也没有处罚汇丰。
03
汇丰是如何构陷华为的？
汇丰银行与华为终止合作后的一个月，主动在牛排馆约见孟晚舟的Alan Thomas开始享受退休生活，此后众多媒体都无法联系上这位“神秘”当事人。
对华为与Skycom关系一清二楚的汇丰银行，为何在美国进驻调查后主动约见孟晚舟，为何事后反复问孟晚舟要PPT，如何在未告知客户的情况下将孟晚舟的PPT给到美国，这个答案恐怕只有美国、汇丰和Alan Thomas清楚。
据路透社报道，Alan Thomas与孟晚舟会面后的数月，汇丰内部认定，华为作为汇丰的客户，所带来的名誉风险是可接受范围(可控的)，并将继续与华为保持业务往来。
2016年9月，市场传出消息，美国司法部正在就是否撤回《延期起诉协议》以及是否以刑事罪名起诉汇丰进行讨论。同年底，汇丰开始秘密对华为账户进行调查。
据路透社报道，汇丰银行向美国司法部提交了孟晚舟给汇丰的PPT和其他大量华为的保密材料，在2017年2月到7月，汇丰还主动向美国司法部至少做了4次陈述，积极配合美国对华为的调查，内部上千人被美国司法部约谈。路透社分析：汇丰“配合”美国提交华为调查结果，“凑巧”就在汇丰与美国司法部协议到期前启动，“汇丰希望以此抵抗美国司法部针对其涉嫌反制裁提出的指控”。
从2013年配合美国主动约见孟晚舟，到2016年偷偷启动对华为的调查，再到2017年8月单方面终止与华为的合作……汇丰通过一系列操作，既保留了华为这个大客户，实现了利润最大化，同时又通过与美国之间达成的利益交换，使高管平安落地，成为极少数被美方撤回指控的企业之一!而这一切，汇丰的客户一无所知。
华为这样全球合规的企业、与汇丰合作近20年的大客户，当有自身把柄被美国抓住，汇丰尚且出卖，并配合美国布局构陷，很难想象汇丰的客户中，谁不会成为下一个被出卖对象？正如全国政协副主席、前香港特首梁振英所提醒，持有汇丰账户的特区政府、中国内地和香港的工商界要当心，“避免成为类似华为一样的人质”。
附：汇丰参与构陷孟晚舟案时间轴
2010年，往来信息透明，汇丰清楚知道华为与skycom关系，华为和skycom在伊朗的业务；
2012年7月：美国参议院发布调查报告，认定汇丰涉嫌帮墨西哥毒贩洗钱，协助转移可疑资金。
2012年12月：汇丰银行支付19.2亿美元的罚金，并与美国司法部达成为期五年的《延期起诉协议》(DPA)，美国向汇丰派驻了200到400位美国监控人员。
2012年12月和2013年1月：路透社连发两篇报道称，Skycom与华为有密切关系，华为通过Skycom在伊朗从事违反美国制裁法律的业务，包括转卖美国电脑设备给伊朗。汇丰看到报道后，要求华为澄清。
2013年8月22日：在汇丰多次主动约见之下，孟晚舟与汇丰银行亚太区全球银行业务负责人Alan Thomas在香港会面, 现场介绍华为和Skycom在伊朗的客户、产品、合规要求、合规制度。事后，汇丰要走了PPT的英文版。
2016年年底：汇丰开始秘密调查华为账户。据路透社报道，汇丰向美国提交了孟晚舟讲述的PPT。
2017年8月：汇丰突然单方面终止与华为近20年的业务合作。
2017年12月：美国检方出人意料的撤销了对汇丰的全部刑事指控。
2018年12月1日：孟晚舟在加拿大被扣押，事发后，华为公司当时刊发的声明显示，对孟晚舟为什么被捕并不知情。
2019年1月29日：美国司法部正式向加拿大提出引渡孟晚舟请求，并递交了美国司法部《案件起诉记录》(ROC)，汇丰提供的PPT，是美国起诉孟晚舟的唯一关键证据。
2020年5月28日：加拿大法院宣判(第一阶段审理)，孟晚舟未能被释放。
2020年6月15日：孟晚舟律师提交的《案件管理备忘录》显示：美国司法部提交的用于要求引渡的《案件起诉记录》中，指控孟晚舟的唯一关键证据PPT是由汇丰银行提供；但美方对这份证据的总结遗漏了重大信息，甚至存在故意误导的行为。
2020年7月24日：孟晚舟律师团队向法院提交美国重大不实陈述相关证据。
本文资料来源：
央视：孟晚舟案关键证据公开 汇丰银行构陷 暴露美国政治算计
澎湃：汇丰为美提供唯一关键证据PPT曝光，孟晚舟律师强力回击
等深线：从毒贩到PPT：汇丰银行的牛排馆大戏
大公报：证据首曝光，汇丰夥美陷害孟晚舟
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