后知后觉的你，永远等不到牛市
2018/8/23 21:00:00 道君说财
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过去这半年多，似乎买什么都不赚钱。
股市也惨不忍睹，上证综指从今年1月底的将近3600点，被干到现在的2700多点，期间还不乏*ST天马、ST长生这样的大雷。
都说“五穷六绝七翻身”，今年这身翻得格外艰难。
不过，聪明的资金已经嗅到了机会。
“潜力股” 到底在哪？
如今的大环境已经开始其变化了，货币政策开始转向，财政政策将会更加积极。
对于普通人来说，股市的入场时机已经渐行渐近，毕竟现在的价位，真的是很便宜了。
不过，现在个股的风险依然很大，比较好的选择是入手指数基金。
本君综合看下来，“中证500指数”是个不错的投资标的，在一波波调整后，现在的估值正处在历史低位，机会很大。
中证500到底有啥吸引我的地方？
我们将A股市场中所有上市公司按规模从大到小排序，选取前800家公司，前面300家是属于沪深300指数的，剩下的500家就组成了中证500。
中证500综合反映A股市场上中小市值公司的表现，它的成分股行业分布很均衡：
前五大行业(医药生物、电子、化工、计算机、电气设备)权重仅为38%，集中度不高，不易受某一行业波动的影响，也更能充分把握各行业，尤其是新兴行业的投资机遇。
像是医药卫生、信息技术、电信业务这些相对新兴行业，在中证500中占比远高于沪深300。
如果沪深300是事业有成的大叔，那么中证500则是还在打拼阶段的热血青年，大多数成份企业是细分行业第一梯队的，利润增速较高，上升空间更大。
可以说是，“不偏科+潜力股”的头号代表。
捡便宜，请趁早
空口无凭，咱来看看数据，这个是过去十几年中证500的市盈率：
从图中可以明显看到，目前中证500的市盈率正处于历史底部。
同时，中证500指数弹性很大，在2005年、2014年的牛市行情以及2008年反弹行情中，涨幅领跑。
简单点说就是，现在下跌的空间有限，只要反弹起来肯定是超猛的。
而现在中证500上涨的最大支撑就是它背后的上市公司的业绩好得不要不要的。
2007-2017年，这些公司归母净利润复合增速达21%，尤其是2016、2017连续两年保持增速领先其他主流指数。
虽然中证500目前已经很便宜了，但这并不代表短期内它就不会跌，严谨点来说，下跌的空间有限，长期投资大概率会获得不错的收益。
如果想投资中证500，别纠结于何时可以“抄底”，本君还是建议大家采取定投的方法，从现在开始慢慢积累便宜的筹码，做好打持久战的准备。
具体该如何操作？
“基金定投”是本君一直力荐的投资理念之一，基金在下跌的过程中，坚持定投，积累份额，最终会在反转上升的过程中获得更多收益。
也就是说，在下跌的过程中持续定投，最终会涨回来获利。
那么，到底该如何操作呢？
大多数看官是这样加仓的：跌了就加，跌得多加得多。
但这种方法有可能会降低你的收益，并且需要大量的资金来支撑。
咱们来看一张图：
假设我们从A点开始定投，基金第二天小跌了一点到B点，第三天又跌了一点到C点。
按照多数人只要下跌就加仓的习惯，很可能在B点或者C点的时候，子弹就打完了，那么当基金继续下跌到D点的时候，会因为没有钱而完美地错过了一个加仓的好时机。
即使到D点你还有子弹可以加仓，但因为在B点和C点的时候累积了很多的成本，所以在D点加仓，总体成本也会大概在F点的位置。
如果我们把持住冲动，到D点再做一笔加仓，那么因为在B点和C点的时候并没有投入成本，所以在D点加仓后的总体成本大概在G点的位置。
很明显，基金涨回去的时候，G点比F点获得的收益更高。
所以，正确的加仓方法是：
设定一个加仓的点位，根据已投入的成本决定加仓的金额。
比如下跌超过5%或者10%的时候，加仓已投入本金的20%或30%。
这样就可以避免几个小跌就把子弹打光的情况。
如果跌幅没有超过5%就不加仓，因为这种小波动实在太正常了，小跌加仓并不能让你获得很多的额外利益，反而会浪费你的子弹，真正遇到跌幅比较大的时候就容易错失良机。
赚钱并非一朝一夕
基金定投是用时间换空间，赚钱非一朝一夕可以完成，至少要经过至少3年的周期，且前期可能一直处于亏损状态。
有些人会嫌定投前期不赚钱，或者等待赚钱时间太长选择放弃，买入股票或其他资产，也就收不到坚持到牛市才能有的收益。
对于大多数人来说，我一直觉得定投是绝佳策略，选择靠谱的指数，规划好每个月的扣款，坚持定投，时间自然会开出花来。
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