券商后台崩了！都忘了上一轮疯牛的致命教训？
2019/2/26 12:05:33道君 道君说财
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疯狂的阳线，顿时点燃癫狂的无头情绪。
难凉的热血，顷刻冲垮还在“熊市”的交易系统。
许多人对于2015年那场财务自由唾手可得的梦幻，记忆犹在。
有人说这是“念念不忘，必有回响”，可也有人“下单的手指一直在颤抖”……
毕竟，A股，许久不曾如此热闹。
正所谓，“无牛市，不配资。”
早在昨天(2月25日)A股大涨前夕，市场众多配资机构就已大有恢复元气之势。
当晚，证监会专门就配资相关问题发布答记者问，全文只有165个字，主要说了三个点：
1、近期有关场外配资的报道增多。对此，我会密切关注，指导有关方面依法加强对交易的全过程监管。
2、各证券公司要严格执行经纪业务及融资融券客户适当性管理，加强异常交易监控，认真做好技术系统安全防护。
3、希望广大投资者理性投资，防范投资风险。
或许，这些官腔总有人听不下去。
总会有很多大V砖家股神继续高呼“牛市来了”，鼓励大家赶快满仓冲冲冲。
但我还是要很煞风景地说一句，这个世界上只有两种人能准确预测股市：疯子和骗子。
本君不是疯子，也不是骗子，所以我也不敢保证说眼前的大涨是不是标志着牛市来了。
但如果你的内心还在拼命纠结这个问题，那恐怕不管牛市是不是来了，你都很难逃过当韭菜的命。
投资中最可怕的是稀里糊涂赚钱
无数人想知道牛市是不是来了，目的是据此作出二选一的决策：现在是应该满仓杀入还是获利了结。
但没人肯定知道明天市场会怎么走，所以据此作出的投资决策，一定是错误的。
假如判断错误导致亏钱，那是活该，假如判断正确导致赚钱，那也只是狗屎运，运气总有用光的时候，到那时，之前吃下去的就得全部吐出来。
投资中最可怕的是稀里糊涂赚钱。因为你今天可以稀里糊涂赚钱，明天也一定会稀里糊涂赔钱。
没有谁能永远赌对市场走势，一个真正能在这个复杂的市场里持续赚钱的成熟理性的投资者。
并不需要像算命仙一样整天忙着占卜明天股市的涨跌，只需要建立一套能说服自己，并且能坚定执行的有效的交易系统就行了。
有了自己的交易系统，不管市场发生什么出人意料的情况，你都会处变不惊，做出相应的对策，长此以往，赚大钱就是100%的事。
上一轮疯牛给我的教训
其实现在最挠心的，还是炒股的。
股市里有一个铁律，一赚二平七亏，只有10%的人能赚到钱。
有的看官会说，如果真的是大牛市，那大家都会赚钱呀。
没错啊，2015年大牛市大家都赚了不少，不过去年赚钱的人就寥寥无几了。
在2015年的股灾中，我身边的许多朋友被平仓，他们的一个共同特点就是：
从上证指数4000点开始，从不用杠杆到50%杠杆，再到100%杠杆，最后最少的上了150%杠杆，最多的是3倍杠杆。
杠杆这样一种东西：有能力的人可以用它获取更多，但说不定哪天马失前蹄；而没有能力的人只会用它失去更多。
“不用杠杆=保你不死。”
虽然这个结论有点偏激，但是道出了一个普适性的真理，杠杆的运用的前提必须是有能力去用，否则这柄双刃剑会伤到自己。
很多人花几万、几十万买一只股票，但用于决策的时间可能只有几十秒甚至几秒，原因很可能只是办公室里谁谁谁说了这只股票一定会上涨……
从时间上来说可能还比不上买一件几百块钱的衣服花的时间多，从决策逻辑上看不如买一台手机对比品牌和关键因素考虑得更充分。
但如果你都不知道你买的是什么东西，你怎么知道它会帮你赚钱？
既然我们要了解所买的东西是什么，那么我们在投资时应该仔细如何分析？
在此分享一个完整的分析链条：
1、公司的资产状况盈利状况现金流状况；
2、公司的商业价值、生意模式、生命周期、价值周期、竞争优势、管理层的进取心；
3、公司所处行业的行业特性、竞争格局、发展趋势；
4、市场的供需格局、国民经济中的产业格局、宏观经济状况；
5、社会发展趋势及变迁、人口因素和政局政策影响。
以上这些，都不是一时半会儿可以说完的，所有赚钱的逻辑都应该是深思熟虑的，而不是人云亦云，一腔热血。
普遍适合所有人的交易系统
而对大部分普通人来说，定投是最好的交易体系。
举个例子吧，比如我选定了中证500指数基金做定投，这就解决了买什么的问题。
其次，我拿出月收入的10%来，买多少的问题也解决了。
接下来，我固定在每两周的周三买入，怎么买也OK了。
或者你就直接交给我上回聊到的两个定投工具也是可以~(戳此查看)
最后就是怎么卖了。
股市里有句话，叫做会买的是徒弟，会卖的才是师傅。
只有卖了，才能把纸上财富变成真金白银。
比较通用的是可以在心底设置一条止盈线，撞线后立即赎回，止盈线设置在10%-20%之间，别太多也别太少。
比如你设置的是20%，最近这一波后涨到了20%，那就可以赎回了。
对基金比较了解的看官呢，风险承受能力还好的话，也可以采取“动态止盈法”。
根据市场具体情况，选择赎回多少，是全部赎回还是赎回60%。
具体操作如下表：
这种操作的基本逻辑是：市盈率越高，市场风险也越高。
无论是赚多赚少，本君还是要提醒：保持理性，保持耐心。
牢记历史，才能赢得未来。
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