半年收益17%:道君基金定投复盘
2020/10/20 16:46:38 道君说财

    

    
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    截至2020年10月15日,我的定投组合“道君定投稳盈1号”正好半岁了~

     这几天我花了点时间梳理了这半年的定投成果,有亮点,也有不足,有则改之,无则加勉,希望能跟大家走得更远!

    

     (每周定投实盘截图)

     废话不多说,先来看看这半年来“道君定投稳盈1号”的获利情况:

     从四月中旬在知识星球公开我的定投实盘到现在,也算是带着大家一起见证了一轮牛市,最终守住的累计收益为年化17%,比我的既定目标高了7个点,并且每个月都稳稳地跑赢了大盘(沪深300)。

    

     “道君定投稳盈1号”目前主要投向以指数基金为主的稳健型基金,采用每周小额定投来追求组合的稳定收益。

     通过持续买入价格低估的基金,实现平摊成本吸筹,只要市场有一小波上涨,就能看到收益,这点在我的实际操作中也得到了验证。

     在基金品种配置的选择上,A股主要考虑被低估的板块以及美股(清仓获利52.52%)、港股黄金来分散组合的风险。

     自从A股经历过YQ的洗礼,市场呈现出估值分化的哑铃型结构:

     必需消费、医药、科技这些受疫情冲击小的行业得到资金抱团热捧,大幅上涨,估值处于高位,其中的“主要消费”我们在4月初就已经布局,并在高点清仓获利43.59%,落袋为安。

     而受疫情冲击的可选消费以及基建、地产、银行等价值股估值相对较低,“道君定投稳盈1号”三季度买入的指数,就包括中证500、可选消费、银行这些低估值板块。

     随着国内疫情的控制和经济复苏,9月以来市场显现出了风格轮动的迹象,虽然9月市场整体下跌,但价值股和周期股的跌幅,明显小于必需消费、医药、科技等热门行业。

     9月下旬,为了减少整体组合的波动,我暂停了指数基金的定投,并把资金暂时买入“二级债券”。

     二级债券主要以债券为主,但也有少量资金投向股市,在降低风险的同时,也守住了收益。

     站在目前的时点,我认为金融、周期股仍然有配置价值,四季度估值有望继续修复,接下来我的定投计划也会按这个节奏继续走。

     目前A股整体估值处于中等水平,按照定投来看,已经过了最好的买入时点,也就是说现在想赚估值上升的钱空间是不大的,但是只要你还在,仍然可以获得上市公司业绩增长的收益。

     最后,对于投资的心态我想顺便多说几句。

     相信在座的很多看官,被这场突如其的YQ改变了很多固有的想法。

     是的,YQ不仅改变了我们的生活,也改变了这个世界的运转。

     对我们大部分普通人来说,其实还应该明白,普通人的赚钱逻辑已经发生深刻改变,老经验很难赚今后的“新钱”,传统的理财方式,也将越来越难跑赢通胀。

     那我们该怎么办?

     在开始所有投资前,请再三默念:我是普通人,没那么特殊,也没那么运气。

     对我们来说,投资不是为了进攻,而是为了防守。不是为了发财,而是为了对抗贬值。

     要对抗“收割”,就要配置金融资产。

     但一说到金融资产,很多人只想到买股票,其实,在中国,炒股为生的人,能持续盈利,成功率不到万分之一,即使是在牛市,7成的人还是挣不到钱。

     有没有更稳妥的选择?

     当然有,只要长期定投几个基金,选择那些均值回归、覆盖面广、经受市场长期考验的指数,购买并长期持有,它们大概率是盈利的,从过往几年看,也是远远跑赢通胀的。

     买指数、买基金,就是购买整个市场,好处就在于,你可以消除个股风险和市场风险。

     为什么要长期定投?

     因为在资本市场,时间是我们惟一的优势,是的,只有时间。

     做时间的朋友,少做判断,多做定投,不仅规避风险,也节省大量研判的时间和精力。

     如果你还没有长期定投过,建议先找点书看看,或者吃透我们的理财课,先从意识上开始进步。

     如果你足够好学,肯定能通过定投基金逃过被割韭菜的宿命。

     如果你想开始定投,但又不知如何开始,可以进入我的知识星球——↓“道君的投资圈”↓,跟着我一起踏上“定投稳盈之路”~

    

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     -主流指数估值-

     2020-10-20绿:估值低,有价值;黄:估值适中,观望;红:估值高,谨慎

    

    

    

     (PE/PB:市盈率/市净率,数值越低越好;ROE:净资产收益率,衡量长期盈利能力)

     -估值数据仅供参考,据此投资风险自担-

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