麦肯锡报告：中国的数字化转型
2014/8/31 瞭望智库
智库导读
互联网不只是自动化的工具，它更是快速拓展市场的力量。如果政府和行业采取恰当的措施支持其发展，互联网将可以带来全新的产品和服务，同时能更有效地分配资源，甚至提升整个国民经济的总需求。
相关数据
报告指出，“随着中国迈向数字化新时代，预计2013年至2025年，互联网将占到中国经济年增长率中的0.3-1.0%。这就意味着，在这十几年中，互联网将有可能在中国GDP增长总量中贡献7%到22%。到2025年，这相当于每年4万亿到14万亿元人民币的年GDP总量”。
报告节选
中国正迈向数字化转型的新时代，这一转型将提高生产力和推动经济增长互联网的存在，为每天数百万次的在线交易和沟通提供了有效的平台，因此也对各经济体的发展起到了重要的推动作用。为了衡量各个国家互联网经济的规模，麦肯锡全球研究院推出了iGDP指标。2010年，中国的互联网经济只占GDP的3.3%，落后于大多数发达国家。而到了2013年，中国的iGDP指数升至4.4%，已经达到全球领先国家的水平。
中国的互联网催生了活跃的信息、通信和技术产业、繁荣的社交网络以及全球最大的网络零售市场。网络越来越多地融入到商业生态系统，但是未来可预见更加深远的变化。麦肯锡近期对中国首席信息官的调研显示，中国企业的IT投资仅占其营业收入的2%，显著低于国际平均的4%；但是受访者预测到2015年这一比例将大幅提高，预示着互联网增长势头十分迅猛。
本报告将重点论述互联网的深入渗透对中国六大产业的作用力，这六大产业占到2013年中国GDP的1/4强。假设互联网对其他行业也有类似的影响，同时结合金融业提升资本配置效率的作用，我们预计，2013年到2025年间，互联网在中国GDP增长5中的贡献可望达到7%到22%。
互联网不仅可以成为未来几年中国经济的新引擎之一，更加重要的是，它还将改变经济增长的模式。过去20年来，中国依靠巨额资本投资和劳动力扩张的增长方式在长期来看是不可持续的。而互联网能够在生产力、创新和消费等各方面为GDP增长提供新的动力。
由于互联网加快了有效市场机制的形成，加强了竞争，最具效率的企业得以更快地胜出。同时，互联网让信息更为透明，有助于优化投资决策，让资本配置更为有效。它还可以推动劳动力技能提升、提高劳动生产率；通过降低价格、让人们获取信息更为便捷，以及带来各种各样的便利创造消费者剩余。上述转变会带来某些风险和冲击，但最终将有助于中国实现更为可持续的经济增长模式。
7%是基于互联网应用的保守预计，即假设目前的趋势继续保持，且制约因素不变。22%的乐观估计来自于以下假设：相应的扶持性政策框架将很快到位，各行业积极引入新的互联网应用，并打造数字产品和服务的新市场。两个数字之差距说明，如果政策制定者和商界领袖把握住互联网发展的历史机遇，能够带来对于经济发展的推动潜力。到2025年，GDP总量增长潜力的幅度之差可达10万亿元人民币。
也许更重要的是，新一波互联网浪潮将助推中国向基于生产力、创新和消费拉动型经济增长转型。随着互联网推动中国产业从低效率向创新和科技主导型商业模式的演进，互联网的主要作用将体现在提高生产力上。随着企业加速引入新兴技术，包括产品开发、供应链管理、市场营销和客户互动的各个运营环节势必会更为顺畅。互联网的运用会在2013到2025年间带动中国劳动生产率提高7%-22%。
我们的预测同时考虑到有效市场竞争下的金融业为整个经济带来的溢出效应。大数据(管理信贷风险)和网络渠道(减少交易成本)增强了金融机构向中小企业提供信贷的能力和诱因。(参见《释放市场主体的力量：互联网对中小企业的影响》)。在2025年，在互联网促进中国的GDP增长中，更有效率的资本分配将有望贡献4500亿到1.5万亿元人民币。
除了对GDP和生产力的影响，互联网让人们的工作和生活更为便利，创造出巨大的消费者剩余。透明度的提高和竞争性的加剧在拉低商品价格的同时，提高了商品质量，由此节约的成本甚至可以带来其他消费。互联网还为社会创造了更广泛的价值，如帮助个人获取海量信息与学习工具，帮助政府部门提供更有效率的公共服务。
互联网对就业总量的影响呈中性，但是结构性变化难以避免。
互联网正在重塑中国的劳动力市场，其影响将随着时间的推移而更显深远。尽管就业状况将发生种种变化，本报告中论及的互联网应用对就业需求的净影响是中性到略积极的。同时这些变化将发生在宏观经济增速放缓，社会劳动人口数量开始下降的背景下。
最显著的影响可能是针对工作机会的结构。由于一些常规性工作转移到网上，企业在某些方面用人需求就会减少。有些职业会悄然消失，有些职责会逐渐改变。与此同时，企业对掌握信息技术能力的员工需求则越来越大。政策制定者和商界领袖需要思考以下两个关键性问题：暂时失业者是否有再培训的渠道？以及教育体系能否培养足够的高科技和专业人才，以满足新经济的需求？
六个行业研究的主要结论
消费电子
互联网为消费电子类产品释放出巨大的创新动力，包括智能家电和网络电视等连接设备。2013年，大约70%的中国网民观看网络视频，有大约50%使用移动互联网观看网络视频。数据存储、文件共享和其他用途的消费者云服务将成为增长的主要来源之一。
企业利用互联网提高生产率，因为公司的供应商选择范围扩大，并能在网上进行更有针对性的营销活动。消费电子领域的电子商务每年的复合增长率达到103%，而实体的复合增长率仅为9%。报告发现互联网对行业的重大影响仍将继续，到2025年对行业总增长的贡献预计可达14-38%。
汽车
领先的制造商已经使用实时数据来优化供应链的库存水平及运输线路。互联网还能够帮助汽车制造商管理持续攀升的营销成本，充分利用消费者在网上显示的购买决策信息。物联网则为售后打开了新市场，如汽车的维修保养提醒和远程车况检测等。
另外，它还能还能追踪甚至锁住拖欠贷款的车辆，这样银行和经销商也更加愿意为信用纪录不足的中小企业主发放车贷。借助互联网，中国二手车市场也拥有巨大的增长潜力。出租车和豪华车租赁服务开始使用互联网优化车队调度。2025年，互联网技术对汽车业GDP增长的贡献度为10%到29%，之中60%来自于提高的生产力。
化工
通过提供从供应商库存、货运物流到下游客户需求等方面细化的实时数据，互联网可提高预测的准确度并优化生产计划。互联网还能提升研发能力，促进与客户及外部专家的合作。企业可以利用物联网，提供综合产品解决方案，如可为工业客户提供水处理方案、提供精细农业系统等。预计到2015年，互联网对化工业GDP增长的贡献度为3%至21%。
金融服务
通过对互联网上海量的实时数据分析，银行可降低不良贷款风险，而在线渠道提高了市场营销和与客户互动的有效性。风险管理提升、交易成本下降，银行得以服务更多零售客户和中小企业。
目前，中国消费者有大约60%的金融资产放置于银行存款，未来随着互联网降低了交易成本，提升了信息透明度，网上货币市场基金、折扣券商和第三方在线市场开始出现。在线支付平台为网络零售交易提供了关键的基础，亦推动了实体零售消费的增长。预计到2025年，互联网对金融业GDP增长的贡献度为10%到25%。
房地产
中国的购房者和租房者越来越倾向于在网上搜索理想居所。类似搜房网等电子商务平台，提供开发商、经纪人、个人房东的挂牌信息、楼盘广告和搜索功能。由于能够更快地找到有诚意的购房人，开发商和经纪人可以优化房地产搜索和交易流程，降低营销和存货成本。
地方政府现在可以搭建土地招拍挂网上交易平台以增加信息透明度。此外，淘宝网也推出了抵押房产的拍卖平台。电子商务平台让房地产开发商、承包商和连锁酒店可以在各类电子商务平台上采购建筑材料、设施、设备和装潢材料。互联网更改变了商业房地产的需求，网络零售降低了实体网点的需求，却提高了拥有先进物流的现代仓储地产的需求。互联网对房地产产生的可量化影响充满不确定性。预计到2025年，该行业的GDP增长可能因为互联网降低3%或增加6%。
医疗卫生
互联网将可能成为提升医疗系统效率的重要工具。中国。80%的资源集中在城市，患者哪怕是小毛病也要千方百计到大医院治疗。区域健康医疗信息网络(RHINs)则可以将大医院和社区诊所联网，协调转诊和治疗事宜，从而缓解这些问题。同时远程医疗和远程检测在病人和几百英里之外的医学专家之间建立起全新的联系。
互联网还能利用电子健康记录和，临床决策支持系统等创新技术提升医疗质量，而病人可以通过在线预约工具和点评平台了解医疗服务提供商的资质评级。药品电子监管码的应用可以有效监督药品供应链，而电商可扩大非处方药市场。互联网每年可以节约1100亿到6100亿元人民币的医疗卫生支出，这笔费用将占2013年到2025年医疗卫生成本增长的2%到13%。
(本文摘编自《亿格网》，以上摘编不代表新华社瞭望智库观点)
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